【伝統的資産orオルタナティブ投資】投資初心者はどちらを買うべきか解説!

ソーシャルレンディング

こんにちは。yuuです。

今回は「伝統的資産」「オルタナティブ投資」に関する記事です。

みなさん株式投資や投資信託、不動産投資はご存じですか?

他にも金投資や債券など、投資といわれるものはたくさんありますが、これらは大まかに伝統的資産・オルタナティブ投資に分けられることを知っていますか?

伝統的資産?オルタナティブ投資?なんだそれ!?っていう方にも、既にご存じの方にも、この二種類の説明と初心者が買うべき投資について解説していきます!!

伝統的資産・オルタナティブ投資とは?

まず伝統的投資とは株式や債券による投資です。

一方オルタナティブとは「代替可能な」という意味です。

つまり株式や債券などの伝統的資産の代わりになる投資がオルタナティブ投資です。

不動産やヘッジファンド、金や原油などのコモディティ投資などがオルタナティブ投資です。

では簡単に、オルタナティブ投資の特徴を確認しましょう!

オルタナティブ投資のメリット1つ目:資産・リスク分散ができる

オルタナティブ投資投資は、株価や債券の価格とは違う値動きをするものが多いです。

値動きが違えば、分散投資の一角を担うことができますね。

それに加えて、株価が暴落しているときにもオルタナティブ投資の資産は上がることもありますので、収益機会が増えることもメリットです。

もちろんどの投資法に資産を振り分けるか、分散先は伝統的資産がいいのか、オルタナティブ投資がいいのか、などは別の話になります。

オルタナティブ投資のメリット2つ目: GPIFなどの機関投資家も行っている

メリットというとちょっと違いますが、年金の一部を運用しているGPIFもオルタナティブ投資を行っています。

誰かがやっているから私もやる!という単純な理由はよいとは言えませんが、資産分散や利益効率を上げる目的がある機関投資家が行っているのは、メリットといってもいいかもしれません。

GPIFの運用に関しては以下の記事も見てください!
オルタナティブ資産の運用とは|年金積立金管理運用独立行政法人 (gpif.go.jp)

オルタナティブ投資のデメリット1つ目:仕組みが複雑でとっつきにくい

株式投資や債券の知識とはまた違うものであり、その仕組みも複雑なものが多いです。

なので簡単に資産を入れることが難しかったり、複雑ゆえにかかるコストも多くなることがあります。

そもそもオルタナティブ投資にとっつきにくかったり、保有するコストや労力を考えると手を出しにくいですね。

オルタナティブ投資のデメリット2つ目: 必要な資産が大きい

オルタナティブ投資は購入金額・維持コストが大きいものが多いです。

不動産を考えてみると分かりやすいですが、購入するのも100%自己資産でなくても数百万から数千万とかかり、また買ったら終わりでなく持っている間も様々なコストがかかります。

一方株式であれば、数百円から購入できて、基本保持コストもかからない(もしくは低コスト)ですよね。

また、資産○○円以上の人しか買えない、購入金額○○円以上の方専用のようなものもあるため、そもそも買うことができないっていう人もいます。

投資初心者はどちらで資産運用すればいいの?

伝統的資産・オルタナティブ投資について解説してきましたが、投資初心者はどのような投資をすればいいのか、と考える人もいるかもしれません。

結論、「投資初心者は伝統的資産を買えばいい」ということになります。

まだ資産も少なく経験も未熟なうちは、伝統的資産・株式や債券以外に手を出すとややこしくなったり、大きく資産が減ってしまうことがあります。

そして上で見たようにメリットデメリットを比べると、デメリットの方が大きく感じます。(投資初心者の私の考えです)

分散・リスク管理は現金での調整がいいと思います。

名前の通り伝統的な資産を買うことが、シンプルに資産を増やす道ってことです。

最後に

伝統的資産とオルタナティブ投資について見てきました。

初めのうちは伝統的資産を堅実に買っていって、後々分散などでオルタナティブ投資を考えるのがいいのではないでしょうか!


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